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BUFETE DE MARKETING ON LINE
OBTENGA INVERSOR PARA "SU PROYECTO O IDEA" MEDIANTE NUESTROS SERVICIOS
ADVERTENCIAS:
Existen en la red inumerables situaciones de estafas y timos y es nuestra obligación moral advertir al emprendedor de tales circunstancias. A medida que vayamos tomando conocimiento en detalle de las mismas, las iremos publicando en ésta sección. De ser usted emprendedor y haber sido timado, estafado, engañado por alguien o alguna empresa en función de los aspectos que aquí abordamos, le sugerimos contactar con nosotros a los efectos de explicarnos y enviarnos las pruebas de lo acontecido.
En ocasiones hemos seguido la corriente a los individuos en cuestión para conocer los pasos que dan hasta lograr su timo. No siempre es fácil y seguro hacerlo, así que muchas de éstas oportunidades quedan truncadas en algún punto de su desarrollo, aunque el final se ve venir con mucha facilidad.
Por ahora, algunos de los casos que son de nuestro conocimiento son los siguientes:
CASO 1:
Un individuo que se hace llamar Julio Vázquez (nunca se sabe si es su nombre verdadero). Ofrece financiaciones previo pago inicial de una suma de dinero. Luego de esperar un tiempo el emprendedor que a él ha recurrido, el mismo comienza a responder con una serie de escusas ya planificadas y ensayadas, echándole la culpa al proyecto del emprendedor, argumentando que no es de interés de los inversores. Hasta llega a exigir un suplemento a lo ya aportado por el emprendedor, en calidad de "multiplicar el esfuerzo" y recurrir a Inversores dispuestos a correr mayores riesgos de los habituales. UN TIMADOR.
CASO 2:
Una supuesta gestora de inversiones, que "conectaría al emprendedor con empresas interesadas de Dubai". Ésta persona dice estar situada en Alemania.
Y dice llamarse Marian Wehindl. Su relación con el emprendedor termina al lograr un contrato firmado unilateralmente por el mismo habilitándola a gestionar su proyecto. Nunca devuelve el contrato con su firma al emprendedor. Se desconocen los pasos sucesivos. Si bien no se ve el dolo ni el carácter delictivo hasta esa instancia, conviene no establecer relación.
16/02/16 - Esta modalidad que no revestía signinificado hasta ahora, se puede relacionar a la siguiente:
En paises del este, aunque sean de la UE no hay un sistema jurídico con la misma cobertura legal que en los principales, y/o es mas fácil sobornar funcionarios, cosa que sirve para que los delincuentes generen una empresa a nombre del incauto al que le han "robado" los datos, o una sucursal de la empresa de dicha víctima, si es que la tiene, y del mismo modo obtienen una cuenta bancaria. Compran luego género de cualquier tipo con pagarés a 90 días, haciendo en éste lapso la mayor adquisición de productos (sean los que sean, containers, camiones, depósitos, naves, etc....). Esto lo pueden continuar haciendo hasta el vencimiento del primer pagaré, instancia en la cual la situación explota por la inexistencia de fondos, llegándole tarde o temprano la demanda al incauto cuyos datos han sido robados mediante "aquel contrato". El género lo venden muy rápidamente, a cualquier precio, pues constituye ganancia pura.
CASO 3:
Un supuesto gestor en la intermediación de préstamos, "sobrino del supuesto Prestamista", busca proyectos interesantes contactando con emprendedores. Pide una comisión al emprendedor. Cuando la gestión está ya avanzada y el emprendedor entusiamado y esperanzado, anuncia que la comisión debe ser antes del otorgamiento del préstamo, y plantea como mecanismo de "seguridad" el dejar en caución la comisón en una caja de seguridad de un banco en Barcelona. Solicita "discreción" argumentando que el Prestamista (su tío) le paga un sueldo, teniéndolo en plantilla, y que no admitiría que él cobrara comisión alguna. Con ésta maniobra evita que la comisón se consigne en el contrato entre Prestamista y Emprendedor. Para tales efectos envía un contrato en WORD, muy mal redactado y con inumerables fallos en sus cláusulas, que delata a las claras su falta de conocimiento del metier.
El nombre que utiliza es Samuel Ambani, dice ser Hindú. Su número telefónico es 603135003 y sus correos son: <gimmy.invest@hotmail.com> y <samuel.ambani@libero.it> El nombre que invoca de su tío "el Prestamista" es: Andrea Barzón, de nacionalidad italiana. Cuidarse de éste individuo!!!: UN TIMO.
CASO 4:
Un supuesto "Inversor" que se hace pasar por el ministro José Manuel García Margallo.
Envía un contrato simple en Word, con muchas deficiencias de redacción y técnicas. Las deficiencias de redacción hacen suponer que la iniciativa proviene de un extranjero, que no domina el castellano. Esas deficiencias también sugieren que es un tanto novato en el tema, pues de ser de otra manera ya estarían corregidas, pues alguien se lo hubiera comentado ya.
El contacto lo hace por el Facebook, en donde figura como "José Manuel García- Margallo" y luego se contacta con la siguiente dirección de mail: "jgarcamargallo@yahoo.com" (le falta la "i" de García, aunque suena como un equívoco exprofeso).
CASO 5:
Un supuesto "familiar" (a veces hijo, a veces sobrino, a veces cónyugue....etc) de un alto funcionario de un país africano (siempre es de Africa) envía correo electrónico personalizado, explicando la siguiente situación:
*) Que su "tío" o "padre" o "cónyugue" ha fallecido en un accidente de aviación (citan con un link de una noticia real de un periódico donde se habla del accidente). A veces en la noticia sale el nombre del funcionario como fallecido.
*) Que el funcionario en cuestión tenía mucho dinero en un banco (citan un banco real del país).
*) Que el dinero le corresponde por herencia, pero que dadas las circunstancias no se lo pueden acreditar hasta que presente un "socio extranjero" y agregarlo en dicha cuenta bancaria.
*) Ofrece un 40% del dinero para poder acceder a esa solución.
Para lo cual solicita el número de cuenta de la persona contactada (La víctima).
*) No se sabe como sigue.
*) Puede que nunca ingresen dinero alguno en la cuenta de la víctima y que en alguna instancia pidan una suma para destrabar algúna incidencia particular o pagar una comisión a algún funcionario bancario o de hacienda.
*) O puede que si ingresen dinero y sea éste de fraudulenta procedencia y necesitan blanquearlo, con lo que luego le exijan a la víctima que lo devuelva en metálico, dejándole una mínima proporción que servirá para mantenerlo comprometido y que no formalice ninguna denuncia. Esta última opción nos ha sido informada como real y el caso sucedió en Uruguay.
ADVERTENCIA GENERAL
El emprendedor debe asumir una realidad que lo puede llevar a confusiones si no la tiene claramente comprendida:
Y es que NO EXISTEN empresas ni plataformas web ni foros que le consigan el inversor.
Las que así lo ofrecen son sólo una mentira que se ha hecho muy común y que lo único que logra para el inversor es hacerle perder tiempo en largas esperas que tarde o temprano terminan en la solicitud de dinero a cambio de "suministrar la información de un supuesto Inversor interesado por su proyecto".
Hay un razonamiento que claramente desacredita a estas empresas o plataformas web, y es la siguiente.
¿De que modo se interesaría un inversor si éstas empresas no poseen un Business Plan de cada proyecto?....¿Solo con comentarles la idea?................IMPOSIBLE!
Este argumento es ya un motivo suficiente para demostrar que esos supuestos interesados son sólo engaños por parte de éstas plataformas, con el fraudulento fin de obtener dinero fácil o de robar información.
MAS APRECIACIONES A TENER EN CUENTA PARA DETECTAR FRAUDES
Nunca se debe confiar en quien se interese por su proyecto en función de facilitarle el dinero para su desarrollo si no le pide documentación referente, como ser un Business Plan (Plan de Negocio).
El verdadero inversor querrá verificar siempre el proyecto ante el que se encuentra, antes de prometer ningún dinero, inversión o participación societaria.
Para ello le exigirá un soporte económico/financiero y otro contextual que defina su negocio como tal.
Tampoco se prestará a hablar personal ni telefónicamente con un emprendedor si no ha verificado toda ésta documentación previamente.
Inexorablemente querrá ver los indicadores financieros del negocio como ser "VAN", "TD", TIR. "Repago" etc.... y luego exigirá ver los cálculos y desarrollo que llevaron a esos resultados.
Así actúa un inversor serio y que se precie de tal.
También hay que desconfiar de quienes no tienen una página web ni correo institucional. Se autodenominan "inversores privados".
Y conviene buscar todos los datos que el potencial estafador le suministre, por google o bing o cualquier otro buscador o por todos ellos para cerciorarse de su existencia y/o de sucesos delictivos que lo relacionen.
Desconfíe de los ofrecimientos fáciles!!
¡¡ NO SE DEJE ENGAÑAR !!
CASO 6:
Se trata de un tal Paul Eduar Helbing, que suministra un teléfono 632014190 con mail pehelbling@outlook.com
Procede de similar forma que el caso 3.
CASO 7:
Supuestos inversores que se anuncian através de páginas tales como "Milanauncios" y otras, solicitan al emprendedor que los ha contactado que viaje hasta otro país, a veces Francia, y otras Alemania, para llevar el dinero para la póliza de caución del préstamo que van a recibir. Lo exigen en metálico y ronda los 10.000€. Esperan al emprendedor en el aeropuerto estipulado y lo recogen en su coche argumentando que son de la empresa de seguridad y lo llevarán a la oficina correspondiente para formalizar el pago de la póliza de caución. En el camino, o en un destino distinto y apropiado, se apoderan por la fuerza del dinero y en el mejor de los casos dejan al incauto emprendedor en un paraje desolado, sin dinero alguno y sin documentos.
CASO 8:
Supuestos integrantes de una organización no gubernamental sin afán de lucro dicen representar al conocido Jeff Bezos. Afortunadamente no dejan muy difícil el detectar la estafa. Lo único que quieren estos individuos es apropiarse de todos los datos que mas abajo piden para elucubrar algún fraude bancario, suplantación de identidad, o lo que sea.
La transcripción de uno de sus correos es la siguiente:
> El 2017-03-25 12:18, inland revenue escribió: >> REVENUE & CUSTOMS >> >> INLAND REVENUE >> >> UNITED STATE OF >> AMERICA(+15045647139)INLAND.REVENUE@CONSULTANT.COM [1] >> >>
ATENCIÓN: >> >> Queremos que sepa que usted ha pedido para reclamar la suma de cincuenta millones de dólares de los Estados Unidos ($ > 50.000.000,00 USD) en nombre de Sir Jeff Bezos
Él donó estos fondos para el apoyo de su proyecto con esta honorable empresa de seguridad, a su favor Jeff Bezos también elegido A continuación, el Embajador, pero antes de comenzar nos gustaría que usted reconfirme la información solicitada a continuación para permitirnos comenzar el procesamiento de liberar el fondo a usted por lo tanto, envíenos un correo electrónico los detalles a continuación para el procedimiento adicional sobre la liberación del fondo para usted.
1. Su nombre completo: >>
2. Dirección postal: >>
3. Número de teléfono: >>
4. Número de la célula: >>
5. Dirección de correo electrónico: >>
6. Sexo: >>
7. Edad: >>
8. Ocupación: >>
9. Nacionalidad: >>
10.Bank Nombre: >>
11. Nombre del titular de la cuenta: >>
12. Número de cuenta: >>
13.Bank Branch Dirección: >>
14. Dirección de facturación del titular de la cuenta >>
Código
15.Swift: >>
16.Iban # Número: >>
17. Copia de su tarjeta de identificación o pasaporte >> >>
INFORMACIÓN BANCARIA: >> >>
DONDE QUIERA QUE EL FONDO SEA TRANSFERIDO A NOSOTROS, ASEGURÁNDONOS QUE NO HABRÁ ALTERACIONES EN SU INFORMACIÓN. POR FAVOR ENVÍENOS LOS DETALLES ARRIBA PARA EL PROCEDIMIENTO ADICIONAL Y NOS PONDREMOS EN CONTACTO CON USTED EN CUANTO A LA LIBERACIÓN DEL FONDO A USTED COMO EL NUEVO BENEFICIARIO PROPIETARIO DE ÉL Y EL PRÓXIMO EMBAJADOR SIR JEFF BEZOS ESTAMOS ANTICIPANDO SU HONORABLE RESPUESTA. Y TAMBIÉN LE ASEGURAMOS QUE SU INFORMACIÓN ES SEGURA Y QUE NO VA A SER COMPARTIDA CON NINGÚN TERCERO SIN SU INSTRUCCIÓN NOTA:
QUIERO QUE POR FAVOR SIEMPRE ME ENVÍE POR CORREO ELECTRÓNICO (DRPOWELLCOLE@GMAIL.COM) >> DESPUÉS DE ENVIAR CUALQUIER CORREO ELECTRÓNICO POR LO QUE, PUEDO >> ATENDER URGENTEMENTE A CAUSA DE ESTE DINERO COMO SE HA DEPOSITADO >> DURANTE LARGO PERÍODO DE TIEMPO Y HAY UNA NECESIDAD URGENTE DE >> RECLAMARLO EN UN TIEMPO LIMITADO Y NO DUDE EN LLAMARME EN CUALQUIER >> MOMENTO. >> >> THANKS FOR YOUR ANTICIPATION AND COOPERATION. >> >> NAME: POWELL COLE >> MANAGING DIRECTOR >> INLAND REVENUE SECURITY COMPANY UNITED KINGDOM
INVOCAN A JEFF BEZOS
CASO 9:
Supuesto suplantador de identidad se hace pasar por el conocido tertuliano francés Philippe Dessertine
Utiliza el siguiente correo: philippedessertine0@gmail.com
Obviamente los datos que pide al final son para lograr algún fraude o suplantación de identidad:
La transcripción de uno de sus correos es la siguiente:
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7 - usted puede pedir modulación de amortización de su crédito hacia arriba o hacia abajo cada 6 meses.
8 - usted puede solicitar el aplazamiento de un pago mensual de cada año.
9 - se puede pagar todo o parte de su crédito sin penalización. En caso de devolución parcial, pueden reducir la duración de su préstamo o reducir su pago mensual.
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Nombre: Nombre: Sexo: Fecha de nacimiento (DD-MM-AAAA): Dirección: Calle: País: Teléfono: Código postal: Cantidad de su préstamo: * Detalles del Banco: Clave bancaria (IBAN): Número de cuenta: COSTILLA: Nombre de su banco: * Contacto: Teléfono móvil: Teléfono de servicio: Profesión: Salario: * Sala de proporcionar: Envía la identidad u otro documento relevante PD: gracias escanear un documento para confirmar su identidad (identidad; seguros; habilita mapa de) unidad u otros documentos certificando la identidad)
Suplantan identidad de philippe Dessertine
CASO 10:
Supuestos prestamistas que se anuncian en la RED. Lo hacen bajo el nombre de "Social Financy", entidad supuestamente radicada en Francia.
El timo es simple. Siguen al emprendedor esgrimiendo una supuesta ayuda en pos de su desarrollo. Le ofrecen financiación para su proyecto. El nombre que enarbola el contacto es "Alain", pero se supone que lo cambiará oportunamente. Uno de los números telefónicos que utiliza es: +33 644665218 Detectarlos es fácil pues no dominan para nada la jerga económica y desconocen los pasos mas importantes de los soportes de un plan de negocio. Ofrecen el préstamo muy rápidamente sin parecer interesarse por el destino de los fondos. Finalmente, piden un estipendio en concepto de gastos administrativos, derechos notariales, sellos, etc, etc....Pues ese es su único objetivo. Si el emprendedor "cae" y les ingresa el estipendio, no vuelve a saber nunca mas de ellos.....UN TIMO!
CASO 11:
LUIS HERNÁNDEZ GUEVARA.
Un tal LUIS HERNANDEZ GUEVARA con mail "luispernia90@gmail.com", de origen supuestamente venezolano, que dice vivir en Guadalajara, y que invoca tener fuertes contactos con la entidad "Laboral Kutxa", que es una unión de cajas vascas, de alguna manera contacta con emprendedores necesitados de inversión para su proyecto. Su área de actuación se circunscribe a Madrid y alrededores. Presume de disponer de fuerte influencia sobre la entidad y arreglar préstamos de hasta 8 millones de euros con un tal Alonso Hernández, directivo de la entidad (según dice él ), y que es quien, (según el), autoriza los préstamos.
El tal Guevara no se muestra nunca, y trata de manejar todo através de Whatsapp y a lo sumo alguna conversación telefónica desde el 641 88 90 37 (móvil español). Su lenguaje es muy simple y sus frases siempre las mismas, lo que sugiere un perfil de baja educación básica.
Entre otras condiciones pide un ingreso en cuenta bancaria (según el, del tal Alonso) para abrir la cuenta personal del que solicita el préstamo. Pero dicha cuenta resulta que es de él, y no de Alonso. Pero hasta ese momento el emprendedor no lo detecta. O sea que ya en esa instancia se embolsa el dinero de dicho ingreso. Y luego sigue dando largas, citando a los incautos en una dirección contigua a una sucursal de la mencionada entidad, en Vallecas, planteando el argumento de que en esa instancia se firmará el préstamo buscado. Por supuesto el no aparece nunca en dicho sitio poniendo cualquier escusa de que está todavía lejos y viene en coche por un sitio con el tráfico atascado y otras escusas mas; incluso "no coger el teléfono cuando se lo llama" situación que crea una gran incertidumbre en el interesado en el préstamo, que lo está esperando hace horas en el domicilio estipulado. Durante todo el proceso está a la expectativa para dar otro "zarpaso" y embolsarse otra cantidad, argumentando la necesidad de contratar una póliza para la transacción u otros recursos que ya se tiene bien preparados para la ocasión (este es un argumento muy utilizado por los timadores). El asunto es que nunca da la cara y no se le conoce ninguna imagen en donde el timador aparezca. Incluso en su Línea telefónica y en el WhatsApp no tiene ninguna imagen que lo pueda comprometer y permita identificarlo. Se tienen indicios de que ya está siendo buscado por autoridades competentes bajo el cargo de "organización delictiva y estafas múltiples".
OTRO TIMO MAS!
UN TIMO!
CASO 12:
SET 2023
Este individuo se hace pasar por integrante de la empresa de inversiones francesa ASV. Invoca el nombre de José Gamero (seguramente es un alias mas).
Su nº telefónico es +34 658 48 23 69 (móvil español). Desde el mismo opera fraudulentamente.
Su método es precisamente el que utilizan todos los timadores de poca monta: "solo contacto por mensaje de WhatsApp". Probablemente evitan la conversación telefónica para no evidenciar su falta de conocimientos al devenir de una conversación espontánea. Mediante los mensajes de WhatsApp tienen tiempo de pensar las respuestas y consultar frases desde su ordenador o tableta. Esquivan las respuestas directas.
La evolución del contacto pasa por la "solicitud" de un monto dinerario para solventar "unas tasas" o "un seguro", o una supuesta "due diligence". La obtención de ese dinero es su único y último objetivo. De poder obtener el mismo, se desentienden y nunca mas el emprendedor logrará contactar con el timador, pues el timo ya está terminado. Es simple. Tampoco les da la cabeza a estos timadores de lograr algo mas sofisticado.
Los requisitos que le pide al emprendedor objeto de su timo son los siguientes:
Apellido :
Nombre de pila :
Email :
Fecha de nacimiento :
Lugar de nacimiento :
Ciudad :
Residencia
Número de teléfono
País :
Profesión :
Ingreso mensual:
Código postal :
Dirección :
Número de tarjeta de identidad :
Foto de tu DNI:
Su IBAN:
Nombre de su banco:
No dejarse engañar por éste ladrón. Es muy fácil detectarlo dado su burdo accionar y falta de argumentos convincentes.
Hay conceptos esenciales para detectarlo instantáneamente, pero lamentablemente no los pondremos aquí para no desasnar al propio timador dándole la posibilidad de mejorar su estrategia delictiva.
UN TIMO!
Bufete profesional
Estrategias, herramientas y mecanismos para convertir ideas en proyectos y obtener inversión para implementarlos.
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